中國信託運用AI技術，建立多層防詐騙系統，透過分析客戶的歷史交易數據與行為模式，判斷交易習慣是否異常。系統運作包含迎賓提醒、行員關懷與App示警，以及與警政署的連線與風險控管等三道防線，協同偵測並阻止潛在詐騙行為。
當客戶臨櫃辦理業務時，系統會立即啟動分析。比對客戶當日交易行為與過去交易記錄，如金額、類型等。若偵測到任何與客戶平時習慣不符的異常，系統會立即發出提醒，幫助客戶及早意識到潛在風險，並確認交易真實性。
除了AI自動分析外，中國信託結合行員的專業判斷與行動銀行App的即時示警功能。行員主動關懷客戶，告知潛在風險並提供建議。App針對可疑交易發出警示，提醒客戶注意風險，並要求雙重驗證，強化交易安全。這種人機協同防護機制，更有效地識別並阻止詐騙行為。中國信託與警政署建立連線，結合內部風險控管系統，能即時判斷交易行為是否涉及詐騙。若系統判定交易存在高度風險，可能立即聯繫警方介入調查，避免客戶遭受詐騙損失。此快速反應機制，能在關鍵時刻保護客戶資產安全。
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